Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB) der PARTNERFINANZ GmbH für die Honorarberatungen

1. Gegenstand der Honorarberatung
   Die PARTNERFINANZ GmbH bietet unabhängige Finanzberatung auf Honorarbasis an. Ziel ist die Entwicklung individueller und wissenschaftlich fundierter Vermögensstrategien, die nachhaltig zum finanziellen Erfolg der Mandanten beitragen.
2. Unsere Beratungsleistungen
   Im Rahmen der Honorarberatung bieten wir ausschließlich folgende Leistungen an:

• Ganzheitliche Anlageberatung: Entwicklung nachhaltiger und auf die persönlichen Ziele abgestimmter Konzepte.
• Persönliche Beratungsgespräche: Ausführliche Analysen und strategische Empfehlungen.
• Strukturierte Analyse der Vermögenssituation und Zieldefinition: Ermittlung der finanziellen Ausgangslage und Zielsetzung.
• Erstellung eines individuellen Risikoprofils: Bewertung der Risikobereitschaft und finanzielle Analyse.
• Datenanalyse und Entwicklung eines wissenschaftlich fundierten Vermögenskonzepts: Erarbeitung einer fundierten Strategie basierend auf quantitativen und qualitativen Analysen.
• Darstellung und Erläuterung des Vermögenskonzepts: Transparente Vorstellung der entwickelten Strategie.
• Analyse eines bestehenden Wertpapierdepots: Prüfung bestehender Wertpapierdepots hinsichtlich Effizienz und Zielkonformität.

3. Honorar
   Die Vergütung der Beratung richtet sich nach dem vereinbarten Leistungsumfang:

• Ganzheitliche Anlageberatung:
  • Bis 250.000 EUR Vermögen: 1.600 EUR zzgl. USt.
  • Ab 250.000 EUR Vermögen: 1.900 EUR zzgl. USt.
• Analyse eines bestehenden Wertpapierdepots: 595 EUR zzgl. USt.

Das Honorar ist nach Leistungserbringung fällig. Die Zahlung erfolgt innerhalb von 14 Tagen nach Rechnungserhalt ohne Abzug. Bei Zahlungsverzug gelten die gesetzlichen Verzugszinsen.

4. Auftragsabwicklung

• Der Berater organisiert den Arbeitsablauf selbstständig und ist frei, auch für andere Auftraggeber tätig zu werden.
• Arbeitszeit und Arbeitsort werden, soweit nicht durch die Eigenart des Auftrags vorgegeben, vom Berater selbst bestimmt.
• Der Auftraggeber kann durch Einzelangaben den Leistungsumfang konkretisieren.

5. Gewährleistung & Haftung

• Der Berater haftet für Fristüberschreitungen nach den gesetzlichen Vorschriften.
• Die Beratungsleistung erfolgt nach bestem Wissen und Gewissen, stellt jedoch keine Garantie für wirtschaftlichen Erfolg dar.
• Die Haftung des Beraters ist auf Vorsatz und grobe Fahrlässigkeit beschränkt. Eine weitergehende Haftung ist ausgeschlossen, soweit gesetzlich zulässig.

6. Verschwiegenheit & Datenschutz

• Beide Parteien verpflichten sich zur Verschwiegenheit über interne Informationen, Beratungsstrategien und Honorarvereinbarungen. Diese Verpflichtung gilt unbefristet.
• Die Weitergabe von Beratungsinhalten oder Analysen an Dritte ist nur zulässig, wenn:
  1. Der Berater schriftlich zustimmt,
  2. eine gesetzliche Verpflichtung zur Offenlegung besteht,
  3. die Informationen ausschließlich für persönliche, nicht-kommerzielle Zwecke verwendet werden.
• Datenschutzbestimmungen gemäß DSGVO werden eingehalten.

7. Berichtspflicht

• Der Auftraggeber hat das Recht auf eine einmalige kostenlose Auskunft über den Stand der erbrachten Leistungen.
• Jede weitere Berichterstattung wird mit 200,00 EUR zzgl. USt. berechnet.

8. Aufbewahrung der Unterlagen

• Der Auftragnehmer hat die ihm überlassenen Unterlagen nach §83 WpHG sorgfältig aufzubewahren.
• Der Auftraggeber kann die Herausgabe der Unterlagen nach Vertragsende verlangen, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

9. Schlussbestimmungen

• Änderungen dieses Vertrages bedürfen der Schriftform.
• Mündliche Nebenabreden sind unwirksam.
• Sollte eine Bestimmung dieses Vertrages unwirksam sein, bleibt die Gültigkeit der übrigen Bestimmungen unberührt.

Gerichtsstand ist der Sitz der PARTNERFINANZ GmbH.

PARTNERFINANZ GmbH
Ihr Partner für unabhängige und transparente Finanzberatung

Stand: Februar 2025